안녕하세요. 슬기로운 일상생활, 슬일생입니다.
오늘은 오늘은 투자권유대행인 자격증에 대해 소개하고자 합니다. 크게 투자권유대행인은 증권과 펀드로 나눠져 있는데, 투자권유자문인력과는 또 다른 형태의 자격증으로 다른 전문 자격증보다는 비교적 난이도가 낮다고 할 수 있습니다. 본격적으로 알아보도록 하겠습니다.
투자권유대행인 중에서도 증권투자권유대행인보다 펀드투자권유대행인의 난이도가 좀 더 낮다는 평이 있습니다. 펀드투자권유대행인부터 알아보도록 하겠습니다.
다만, 민간자격증으로 효력이 때에 따라 발휘할 수 없을 수도 있다 할 수 있겠습니다. 증권투자권유대행인의 경우, 계속해서 응시자수가 꾸준히 있기 때문에 수요가 있다고 할 수 있겠습니다. 합격률은 꽤 큰 편차가 있는데 30%대에서 60%대까지 다양하다고 할 수 있겠습니다.
펀드투자권유대행인(Fund investment Solicitor)
집합투자증권(파생상품등을 제외)의 매매를 권유하거나 투자자문계약, 투자일임계약 또는 신탁계약(파생상품 등에 투자하는 특정금전신탁계약은 제외)의 체결을 권유하는 자
*집합투자증권(펀드)에 대한 매매체결 및 투자자문 업무 종사 불가(펀드투자권유자문인력 시험 합격 필요)
이와 같이 할 수 없는 업무 등 범위 제한이 존재하기도 하고, 펀드투자권유자문인력 자격에 합격해야 가능한 것도 있습니다. 다시 한 번 정리하면 불과한 분야는 다음과 같습니다.
- 파생상품등 매매 권유 제한
-파생상품등에 투자하는 특정금전신탁계약 제한
-집합투자증권(펀드)에 대한 매매체결 및 투자자문 업무 종사 불가
그렇기 때문에 펀드투자권유대행인 자격증이 있을 때, 나의 업무 범위에 대해 정확하게 알고 있는 것이 중요하겠습니다.
시험과목은 다음과 같습니다.
시험시간은 120분 초 3과목으로 100문항입니다.
1과목 펀드투자 : 펀드-신탁의 이해, 투자관리, 펀드평가
2과목 투자권유 : 펀드 관련 법규, 영업실무, 직무윤리, 투자권유와 투자자분쟁예방, 투자권유 사례분석
3과목 부동산펀드 : 부동산펀드관련 법규, 부동산펀드 영업실무
각각 과락은 14,18, 8이니 이 부분도 참고해야겠습니다. 또한, 합격기준은 응시 과목별 정답비율이 40%이상인 자 중에서, 응시 과목의 전체 정답 비율이 60% 이상이어야 합니다. 즉 과락도 피하되, 전체 정답 60문제 이상을 맞춰야 합니다.
응시제한대상자와 과목면제대상은 위와 같습니다.
-응시제한대상자
1) 시험에 합격한 후 동일 시험에 재응시하려는 자
2) 『금융투자전문인력과자격시험에관한규정』 제3-13조 및 제3-15조의 자격제재에 따라 응시가 제한된 자
3) 『금융투자전문인력과자격시험에관한규정』 제4-21조제3항 및 제4항에 따라 부정행위 등으로 시험응시가 제한된 자
※ 상기 응시 부적격자는 응시할 수 없으며, 합격하더라도 추후 응시 부적격자로 판명되는 경우 합격 무효 처리함.
또한 5년의 범위 내에서 본회 주관 시험응시를 제한할 수 있음
-과목면제대상
1) 종전의 증권펀드투자상담사(간접투자증권판매인력)의 자격요건을 갖춘 자는 1과목(펀드투자), 제2과목(투자권유) 면제
. 과목별 쉬는 시간없이 진행되며, 면제자는 해당 시험시간 동안에만 시험에 응시한 후 퇴실. 면제자의 경우, 면제가 의무사항은 아니며 원서접수시 면제 또는 전과목 응시 중 선택할 수 있음
(단, 전과목 응시 선택시 합격기준은 비면제자 합격기준과 동일하게 적용됨). 종전의 부동산펀드투자상담사의 자격요건을 모두 갖춘 자는 시험 응시 불가
시험일정은 24년의 경우 04월과 09월에 있었기 때문에 관심있으신 분은 내년 3월에 접수, 04월에 시험을 도전해야할 것 같습니다.
증권투자권유대행인(Securities investment Solicitor)
이어서 증권투자권유대행인에 대해 알아보도록 하겠습니다.
증권(집합투자증권 및 파생상품등을 제외한다.) 및 영 제7조제3항제4호에 해당하는 방법으로 단기금융집합투자기구의 집합투자증권의 매매를 권유하거나 투자자문계약, 투자일임계약 또는 신탁계약의 체결을 권유하는 자
※ 증권(집합투자증권 및 파생결합증권 제외)에 대한 매매체결 및 투자자문 업무 종사 불가(증권투자권유자문인력 시험 합격 필요)
역시나 증권투자권유대행인의 업무와 증권투자권유자문인력의 자격을 잘 구분해야겠습니다. 증권투자권유대행인이 할 수 없는 업무를 정리하면 다음과 같습니다.
- 단기금융집합투자기구의 집합투자증권의 매매를 권유하거나 투자자문계약, 투자일임계약 또는 신탁계약의 체결 에서 집합투자증권 및 파생상품등 제외
-증권(집합투자증권 및 파생상품등 제외 )에 대한 매매체결 및 투자자문 업무 종사 불가
시험은 시험시간 120분, 총 3과목 100문항으로 펀드투자권유대행인과 동일합니다.
1과목 금융투자상품 및 증권시장 : 금융투자상품, 유가증권시장-코스닥시장, 채권시장, 기타 증권시장
2과목 증권투자 : 증권분석의 이해, 투자관리
3과목 투자권유 : 증권 관련 법규, 영업실무, 직무윤리, 투자권유와 투자자분쟁예방, 투자권유 사례분석
증권투자권유대행인의 합격기준 역시 펀드투자권유대행인과 동일합니다. 각 응시과목별 정답비율 40% 이상을 맞추고, 전체 정답비율 60% 이상이어야 합니다.과목별 과락(12, 10, 18)을 넘겨야 합니다.
응시제한대상자는 다음과 같습니다.
1) 시험에 합격한 후 동일 시험에 재응시하려는 자
2) 『금융투자전문인력과자격시험에관한규정』 제3-13조 및 제3-15조의 자격제재에 따라 응시가 제한된 자
3) 『금융투자전문인력과자격시험에관한규정』 제4-21조제3항 및 제4항에 따라 부정행위 등으로 시험응시가 제한된 자
※ 상기 응시 부적격자는 응시할 수 없으며, 합격하더라도 추후 응시 부적격자로 판명되는 경우 합격 무효 처리함.
또한 5년의 범위 내에서 본회 주관 시험응시를 제한할 수 있음
올해 기준으로 3월에 시험이었습니다. 증권투자권유대행인과 펀드투자권유대행인의 시험의 경우 약 2주 정도의 차이가 있음을 확인할 수 있습니다.
동시준비한다면?
동시 준비를 하게 된다면 다음과 같은 장점을 기대할 수 있습니다.
시너지 효과 : 두 자격증의 내용이 일부 중복되기 때문에, 하나의 자격증을 공부하면서 다른 자격증의 내용을 자연스럽게 익힐 수 있습니다.
시간 효율성 ; 병행하여 공부하면 학습 시간을 효율적으로 활용할 수 있습니다.
전문성 강화 : 두 자격증을 모두 취득하면 다양한 금융상품에 대한 전문성을 갖추게 되어, 더 넓은 범위의 고객을 대상으로 권유할 수 있습니다.
민간자격증이긴 하지만, 나름대로 수요가 있다는 생각이 들기도 하고 개인적으로 저도 동시에 공부를 시작해도 괜찮겠다는 생각이 듭니다.
금융권에서 취직을 희망하신다면 필수라 하기에는 애매한 지점이 있지만, 입문용으로 취득하는데는 도움이 될 수도 있을 것 같습니다.저 역시도 내년즈음에 두 자격증을 도전하지 않을까 싶은데, 추후 도전하게 된다면 후기를 남겨보도록 하겠습니다.
그럼 다들 슬기로운 일상생활 하시기 바랍니다. 감사합니다.
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